【知ってた？】源泉徴収有り特定口座は20万円以下の利益だと損

株や投資信託をされている方は、「源泉徴収有り特定口座」を持たれている方が多いのではないでしょうか？特に初心者の方だと、確定申告不要の「源泉徴収有り特定口座」にされている方がほとんどだと思います。

「源泉徴収有り特定口座」は確定申告不要と言うことで、とってもお手軽で便利な口座なのですが、いいものにはやはりデメリットもあります。

今日は、「源泉徴収有り特定口座」のデメリットを見ていきたいと思います。

【知ってた？】「源泉徴収有り特定口座」は20万円以下の利益だと損
まとめ

【知ってた？】「源泉徴収有り特定口座」は20万円以下の利益だと損

「株や投信の儲けが20万円以下の人は確定申告をしなくていい」

と言うことを、知った上で、「源泉徴収有り特定口座」を持たれているのでしたら、問題ないです。

問題は、これを知らなかった人で、実際に儲けが20万円以下の人。

「源泉徴収有り特定口座」は銀行であったり証券会社が自動で納税をしてくれることになるので、株や投信の儲けが20万円だった場合でも、約20％約4万円の税金を自動で支払うことになってしまいますいます。

「株や投信の儲けが20万円以下の人は確定申告をしなくていい」というルールがあるので、

実際は、この4万円は払わなくてもいいんです。

「確定申告したら、還付されるんでしょ？」と思いますよね？

私も、そう思っていたんですが、これ、確定申告しても悲しいことに戻ってこないんです。

税務署からしたら、「確定申告しなくてもいいよと言っているのに、したあなたの責任です。非課税と言うわけではないので、一度納めたものは返せませんよ。非課税というわけではないので、別に納めてもいいわけですから。嫌なら来年からは源泉徴収なしの特定口座にしたら？」という言い分です。ぐうの音も出ないですよね・・・。

まとめ

「株や投信の儲けが20万円以下の人は確定申告をしなくていい」という風にせっかく、税金を払わなくてもいいようにしてくれているのだから、しっかり活用するようにしたいですね。

確定申告は決して難しくありません。源泉徴収票と年間取引報告書を準備して、国税庁のサイトから案内にそって入力していけば、とても簡単に作成できます。分かりやすい説明もついていますので困らないと思います。

ただ、確定申告するべきかどうかは、個々の収入や社会保険の加入条件等により異なりますので一概に何が正解かは言えません。個々それぞれで正解が異なりますので、念のため税理士等に相談するのが一番確実です。

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