【ふるさと納税】株の利益や配当がある場合限度額が上がる?

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年末調整が近づいてきましたね。今年こそは「ふるさと納税」を試してみよう!と思っている方も、毎年されている方もいらっしゃるかと思います。

今回は、今流行っている株の譲渡益や配当収入がある場合、ふるさと納税の限度額に影響するのかについて見ていきたいと思います。

投資家
投資家

わたくし「株の売却益」や「配当金」があるんだけど、

ふるさと納税限度額に影響があるの?

限度額が増えるの?

もしくは、減るの??

投資家
投資家

「株の売却益」や「配当金」がある場合、特定口座で源泉徴収が終わっていれば、もうそれですべて完了なので、特に限度額に影響はないよ。

投資家
投資家

なーんだ~!

ないのね・・・。

投資家
投資家

いや・・・

ここからが大切なんだけど、

「確定申告」をすれば、ふるさと納税の限度額はアップするよ。

デメリットがある人もいるから、慎重に判断しないとだけどね。

投資家
投資家

私は「特定口座の源泉徴収あり」だから、証券会社の人から確定申告はしなくていいって聞いているのよ。

面倒くさいんでしょ?

【ふるさと納税限度額】株の利益や配当がある場合は限度額が上がる?

今回は、今流行っている株の譲渡益や配当収入がある場合、ふるさと納税の限度額に影響するのかについて見ていきたいと思います。

「ふるさと納税限度額シミュレーションサイト」はたくさんありますが、サラリーマン向けや個人事業主向けで、なかなか投資家やトレーダー向けのものがありません

その中でも、投資家やトレーダーにとって、一番使いやすいのは、楽天の詳細シミュレーターかと思います。

投資家におすすめ!「楽天 詳細版シミュレーター」

こちらには、株式で得た利益を記載する箇所、配当金の金額を記載する箇所がちゃんとあります。

ここまで詳細に記載できるシミュレーションサイトはなかなかないんですよ。

【楽天市場】ふるさと納税|マイページ – 詳細版シミュレーター (rakuten.co.jp)

もっと複雑なのをお好みの方は、こちらもかなり詳細です。確定申告になれている方でしたら、使いやすいかもしれません。

[かいけいセブン]ふるさと納税の限度額計算シミュレーション(最適上限:最小負担) – 住宅ローン控除,分離課税対応 | みんなの税ツール @かいけいセブン (kaikei7.com)

「特定口座源泉徴収あり」の方は「確定申告」が必要

株の利益や配当金をふるさと納税の限度額に反映させたい場合は、確定申告が必要です。源泉徴収有の特定口座の場合、確定申告をしないと限度額は変わりませんのでご注意ください。

ただし、確定申告をすると収入が増える処理をする訳ですから、デメリットも出てきます。その点の注意が必要です。

確定申告のデメリットも知っておこう!

確定申告をすることによって、配偶者控除や住宅ローン控除の上限に引っかかったり、所得に応じて費用や家賃の決まる市営住宅や市営保育園の費用や家賃が跳ねあがる可能性もあるので、一概に確定申告した方がいいとは言えません。それぞれで状況に応じて判断する必要があります。

自分がどちらが得か迷う場合は、税理士に確認した方が無難です。

まとめ【ふるさと納税限度額】 配当収入がある場合は限度額が上がる?

出典:楽天

株式の売却利益や配当金がある方は、ご自分にとって、確定申告をしてふるさと納税の限度額を増やすのがお得か、収入を増やすことで、そのほかの控除が受けられなくなったり、費用や家賃などが上がるデメリットはないかを確認して進められるといいと思います。

何が一番お得かを確実に把握するには、念のため税理士などに確認頂くことをお勧めします。自己責任でお願いします。

この記事が、少しでもお役に立てたなら幸いです。

これからも情報を発信してまいりますので、どうぞ、よろしくお願いします。

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